Cách chứng minh nguồn tiền EB5

Nếu bạn đang quan tâm đến chương trình đầu tư định cư Mỹ, việc nắm rõ cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 là một yêu cầu quan trọng. Trong bài viết này, ImmiCa sẽ hướng dẫn cách chứng minh nguồn tiền EB5 hợp pháp theo quy định của USCIS. Đọc ngay để hiểu rõ quy trình này.

Nguồn tiền hợp pháp là như thế nào?

Theo quy định của USCIS, nguồn tiền EB5 phải được bắt nguồn từ các trường hợp sau:

• Nguồn tiền từ hoạt động hợp pháp: Tiền đầu tư EB5 phải được kiếm từ các hoạt động pháp luật, cả trong và ngoài nước.
• Nguồn tiền có giấy tờ khai báo thuế: Để chứng minh nguồn tiền hợp pháp, bạn cần có đủ giấy tờ và báo cáo thuế cho thu nhập từ nguồn đầu tư.
• Nguồn tiền từ các giao dịch qua ngân hàng và báo cáo thuế: Tiền đầu tư EB5 phải được giao dịch qua các tài khoản ngân hàng hợp pháp và phải có báo cáo thuế đầy đủ để chứng minh tính hợp pháp của nguồn tiền.

Nắm rõ những yêu cầu này sẽ giúp bạn chứng minh nguồn tiền EB5 một cách đáng tin cậy.

Nguồn tiền hợp pháp là như thế nào?

Tại sao chứng minh nguồn tiền đầu tư lại phức tạp?

• Yêu cầu tính hợp pháp của nguồn vốn

Chính phủ Mỹ đặt yêu cầu cao đối với việc sử dụng nguồn vốn của nhà đầu tư trong chương trình EB5, nhằm đảm bảo rằng nguồn tiền này sẽ đóng góp tích cực vào sự phát triển kinh tế và tạo việc làm. Vì vậy, quá trình kiểm tra và giám sát nguồn tiền EB5 bởi USCIS rất nghiêm ngặt.

Quá trình chứng minh nguồn tiền EB5 trở nên phức tạp hơn khi nhà đầu tư sử dụng thực thể hoán đổi tiền tệ. Đặc biệt, những nhà đầu tư từ các thị trường như Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ, Nam Phi,... thường gặp hạn chế về việc chuyển vốn ra nước ngoài. Nhà đầu tư EB5 có thể gặp thử thách trong việc chuyển tiền đầu tư vào tài khoản ký quỹ tại Mỹ, ngay cả khi họ có khả năng chứng minh nguồn tiền là hợp pháp. USCIS đã nhận thức được những giới hạn về chuyển tiền tại các quốc gia này.

Tại sao chứng minh nguồn tiền đầu tư lại phức tạp?

• Đôi với tài sản cho tặng, thừa kế

Trong trường hợp quà tặng trong chương trình EB5, nhà đầu tư phải tuân thủ các quy định và cung cấp minh chứng thỏa thuận quà tặng. Bản thỏa thuận này cần nêu rõ rằng người nhận quà không có nghĩa vụ hoàn trả số tiền cho người tặng.

Ngoài ra, người tặng cần phải cung cấp tài liệu chứng minh nguồn vốn, để đảm bảo tính hợp pháp của tài sản trước khi tặng nó cho người khác. Đối với tài sản thừa kế, nhà đầu tư cũng phải chứng minh quyền thừa kế hợp pháp của tài sản đó và rằng tài sản này đã được người quá cố kiếm được một cách hợp pháp.

Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 theo quy định của USCIS

1. Thu nhập cá nhân

Cách đầu tiên trong cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 là từ thu nhập cá nhân (việc làm) thường là một trong những nguồn vốn phổ biến mà nhà đầu tư EB5 lựa chọn. Để chứng minh nguồn tiền EB5 của mình, nhà đầu tư cần cung cấp những bằng chứng và giấy tờ sau đây:

• Sơ yếu lý lịch cá nhân.
• Giấy xác nhận lao động, chẳng hạn như hợp đồng lao động hoặc bảo hiểm xã hội.
• Báo cáo thu nhập cá nhân và biên lai thu nhập.
• Mẫu đơn W-2s.
• Sao kê tài khoản ngân hàng và các khoản tiền gửi trong một vài năm gần đây.

USCIS đặc biệt quan tâm đến giấy tờ chứng minh từ các bên thứ ba. Ví dụ như sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện việc nhận lương từ công ty hoặc giấy xác nhận làm việc từ công ty của đương đơn, điều này sẽ làm cho hồ sơ trở nên đáng tin cậy hơn so với việc chỉ khai thu nhập cá nhân của đương đơn.

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ thu nhập cá nhân

2. Thu nhập từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu

Để chứng minh nguồn tiền EB5 khi sử dụng vốn từ việc đầu tư vào chứng khoán và cổ phiếu, nhà đầu tư cần cung cấp các giấy tờ chứng minh sau:

• Chứng chỉ chứng khoán và cổ phiếu.
• Giấy tờ chứng minh việc mua chứng khoán và cổ phiếu từ ban đầu.
• Bằng chứng về việc đầu tư.
• Tờ khai thuế thu nhập cá nhân.
• Giấy tờ chứng minh việc bán lại cổ phiếu.

Khi tham gia chương trình đầu tư định cư EB5, nhà đầu tư cần phải chứng minh rằng nguồn tiền được sử dụng để mua chứng khoán và cổ phiếu là hợp pháp và thuộc quyền sở hữu của họ. Khoản đầu tư 800.000 USD phải được chi từ việc đầu tư vào chứng khoán và cổ phiếu.

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu

3. Bán bất động sản

Với cách chứng minh nguồn tiền EB5 có được từ việc bán bất động sản, nhà đầu tư cần tuân thủ các bước sau đây và cung cấp các tài liệu cụ thể:

• Chứng từ chứng thực chủ quyền của bất động sản.
• Biên bản thẩm định giá trị của bất động sản.
• Hợp đồng mua bán bất động sản.
• Bằng chứng cho việc thanh toán khi mua bán bất động sản.
• Chứng từ thuế hoặc giấy miễn thuế.
• Biên nhận cho việc nhà đầu tư đã có được nguồn vốn từ việc bán bất động sản.

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ việc bán bất động sản

Ngoài ra, cần lưu ý các điểm sau đây khi chứng minh nguồn tiền EB5 từ bất động sản:

• Xác định giá trị thực của bất động sản và đảm bảo tính đồng nhất giữa hợp đồng mua và bán. Ví dụ, nếu đầu tư liên quan đến việc mua một mảnh đất và xây nhà, giá trị đầu tư thường được xác định dựa trên giá trị của căn nhà. Trong trường hợp này, giá bán phải được giải thích rõ ràng.
• Đối với bất động sản từng được thế chấp trước đó, nhà đầu tư cần cung cấp tài liệu cho thấy khoản vay thế chấp đã được thanh toán nợ trước khi bán. Nếu không, quá trình bán bất động sản sẽ được coi là để trả nợ thế chấp và nguồn tiền không được coi là hợp pháp để đầu tư EB5.

4. Thế chấp bất động sản

Để chứng minh nguồn tiền EB5, USCIS đề xuất các tài liệu sau đây:

• Hợp đồng vay nợ.
• Hợp đồng tín dụng.
• Khế ước nhận nợ.
• Biên bản thẩm định giá trị bất động sản.
• Các giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn.

Theo quy định của mục 8 C.F.R.204.6, USCIS sẽ không chấp nhận khoản đầu tư nếu đương đơn vay tiền thông qua một tài khoản không thuộc sở hữu chính chủ đương đơn.

 

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ thế chấp bất động sản

5. Vốn vay từ công ty

Để chứng minh nguồn tiền EB5 khi nguồn đầu tư đến từ vốn vay của công ty, đương đơn cần cung cấp các tài liệu liên quan đến công ty như sau:

• Giấy đăng ký kinh doanh của công ty.
• Hợp đồng vay giữa đương đơn và công ty.
• Biên nhận đóng thuế hàng năm của công ty.
• Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty.
• Sao kê tài khoản ngân hàng của công ty.
• Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp.
• Giấy xác nhận làm việc nếu đương đơn là nhân viên của công ty.

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ vốn vay công ty

6. Tài sản cho tặng

Trong trường hợp quà tặng trong chương trình EB5, nhà đầu tư phải tuân thủ các quy định và cung cấp minh chứng thỏa thuận quà tặng. Bản thỏa thuận này cần nêu rõ rằng người nhận quà không có nghĩa vụ hoàn trả số tiền cho người tặng.

Ngoài ra, người tặng cần phải cung cấp tài liệu chứng minh nguồn vốn, để đảm bảo tính hợp pháp của tài sản trước khi tặng nó cho người khác. Đối với tài sản thừa kế, nhà đầu tư cũng phải chứng minh quyền thừa kế hợp pháp của tài sản đó và rằng tài sản này đã được người quá cố kiếm được một cách hợp pháp.

​​​​​​​

Chứng minh nguồn tiền EB5 từ tài sản cho tặng

Tổng kết

Dưới đây là một số cách chứng minh nguồn tiền EB5 theo quy định của USCIS, giúp tăng tỷ lệ chấp thuận đơn I-526. Hãy liên hệ ngay với ImmiCa để nhận được sự tư vấn chi tiết và hỗ trợ nhanh chóng đối với mọi thắc mắc của bạn!

___________________

IMMICA INVESTMENT - MỞ RỘNG LỢI THẾ - NÂNG TẦM QUỐC TẾ

Trụ sở: Lầu 17, Saigon Tower, 29 Lê Duẩn, Q.1, TP.HCM

Hà Nội: Lầu 10, Pacific Palace, 83B Lý Thường Kiệt, Q. Hoàn Kiếm

Hotline: 0914 634 599 I 0902 634 066

Email: eb5@immica.org